Выдает ли россельхозбанк кредитные карты. Кредитные карты россельхозбанка. Условия получения кредитной карты Россельхозбанка

Кредитные карты - один из самых востребованных финансовых инструментов, имеющий большую популярность у населения. Не случайно многие банки предлагают оформить договор на приобретение данного продукта, среди них и Россельхозбанк. Кредитные карты Россельхозбанка предоставляют отличную возможность расширить свои финансовые возможности, воспользовавшись кредитным лимитом.

Общие условия приобретения продукта

Кредитные карты действуют на протяжении 3 лет. Средства предоставляются в рублях по ставкам от 21,9% годовых. Размер кредитного лимита определяется в индивидуальном порядке, но его верхний предел не может превышать 1 млн рублей. Все продукты защищены встроенным чипом и имеют грейс-период 55 суток. Кредитная карта Россельхозбанка с льготным периодом позволяет бесплатно пользоваться предоставленными средствами в течение указанного времени, не платя за них проценты.

Виды кредитных карт Россельхозбанка

Банк предлагает своим клиентам 7 видов кредиток, имеющих разные возможности и условия обслуживания:

1. «Country». Предназначена для активных приобретений на интернет-площадках и оффлайн-магазинах, предоставляет возможность обналичивания в банкоматах партнеров по привлекательной комиссии. Предусмотрена обязательная авторизация всех операций и ограничение пользования только на территории России. Все это гарантирует высочайшую безопасность платежей. Процентная ставка и лимит аналогичны предыдущим картам. Стоимость обслуживания в год 200 рублей для MasterCard и 300 рублей для Visa.

1. Моментальная карта. Удобна для тех, кто желает расширить свои финансовые возможности в кратчайшие сроки по доступной цене обслуживания. Оформление и получение занимает всего один день. Карта позволяет воспользоваться всеми стандартными банковскими услугами, имеет льготный период 55 дней. Условия пользования аналогичны «Country».

1. Золотая карта. Относится к категории премиальных банковских продуктов, призванных подчеркнуть высокий статус владельца. Открывает доступ к большому спектру дополнительных услуг, повышенному кредитному лимиту и гарантирует безопасность финансовых операций. Держатели Злотых карт получают различные преференции в виде приятных скидок и льгот от известных производителей, продавцов и поставщиков услуг по всему свету. Годовая ставка от 22,9% , максимальная сумма кредита до 600 тыс. рублей, обслуживание карты стоит 2000 рублей в год.

1. Премиальная карта. Самая привилегированная кредитная карта Россельхозбанка, условия которой подчеркивают особый статус клиента. Адресована держателям с высоким социальным положением и непревзойденной финансовой репутацией. Ее владельцам предоставляется индивидуальный кредитный лимит до 1 млн рублей, а также практически неограниченный персональный сервис с эксклюзивными предложениями и широчайшей скидочной программой. Имеет самую низкую ставку во всей линейке - от 21,9% годовых . Стоимость обслуживания составляет от 4 тыс. рублей в год.

Коротко о картах

Преимущества, предоставляемые кредитными картами Россельхозбанка:

• довольно конкурентоспособный процент (от 21,9% в год);
• невысокие комиссионные сборы за обналичивание средств;
• возможность приобретения до восьми карт для себя и близких;
• управление операциями посредством электронных сервисов «Интернет-офис» и «Мобильный банк»;
• доступная стоимость обслуживания;
• множество предложений по скидкам и акциям от популярнейших платежных операторов MasterCard и Visa;
• большие преференции для владельцев премиальных карт;
• отсутствие дополнительных комиссий и сборов.

Как оформить кредитную карту Россельхозбанка онлайн

Сегодня оформление заявки на приобретение кредитки не требует посещения офиса - достаточно иметь под рукой интернет. Для начала необходимо зайти на главную страницу официального сайта Россельхозбанка и перейти в раздел «Частным лицам».

Затем нужно нажать на ссылку «Банковские карты» , где появится перечень доступных предложений и выбрать необходимый продукт. На его странице слева расположена кнопка «Оформить онлайн» , после нажатия на которую откроется окно онлайн-заявки.

В предложенные поля нужно ввести стандартные данные

• собственные инициалы;
• желаемый кредитный лимит (информация носит рекомендательный характер и напрямую не влияет на решение банка);
• номер мобильного телефона;
• тип карты;
• дата рождения;
• региональный филиал банка;
• адрес электронной почты.

В случае положительного решения клиенту необходимо прийти в офис обслуживания, чтобы завершить оформление кредитной карты.

Требуемые документы

Рассчитывать на одобрение заявки можно только предоставив пакет документов, который включает в себя:

• анкету-заявление;
• общегражданский паспорт либо другой документ, удостоверяющий личность;
• для заемщиков мужского пола до 27 лет - военный билет.

Отдельные требования относятся к документам, обосновывающим финансовое положение и подтверждающим трудовую занятость. Их перечень неодинаков и зависит от категории заемщика.

К примеру, для клиентов, которые трудоустроены по договору достаточно предъявить правильно оформленную справку 2-НДФЛ. Для индивидуальных предпринимателей потребуется предоставить выписку из ЕГРИП, копию налоговой декларации и свидетельство о регистрации. С подробным списком документации можно ознакомиться на официальном ресурсе Россельхозбанка.

После заполнения анкеты и предоставления полного пакета документов следует ожидать решения в течение пяти рабочих дней , о чем банк известит дополнительно.

Требования к заемщику

Россельхозбанк предлагает стать держателем карт всем желающим, подразделяя их на три категории:

• физические лица;
• участники зарплатных проектов;
• надежные заемщики с положительной кредитной историей в банке сроком от 12 месяцев.

В зависимости от категории, клиентам адресуются разные требования в оформлении кредита. Кредитная карта может быть оформлена на гражданина России в возрасте от 21 до 65 лет , который имеет регистрацию в любом регионе страны.

Клиенты, участвующие в зарплатных проектах, должны иметь стаж работы на текущем месте не менее трех месяцев и общий стаж за последние 5 лет свыше полугода. Для остальных заемщиков условия более строгие - четыре месяца стажа на последнем месте и 12 месяцев общего стажа за последние 5 лет. Лицам, занимающимся ведением личного подсобного хозяйства, необходимо предоставить отметку в похозяйственной книге о ведении ЛПХ, датированные не ранее года до дня оформления заявки.

Пакет дополнительных возможностей

Клиенты Россельхозбанка могут воспользоваться множеством дополнительных услуг, среди которых:

• привлекательные дисконтные программы партнеров;
• круглосуточная поддержка клиентов;
• проведение транзакций в безопасном режиме посредством технологии 3D-secure;
• SMS-оповещение;
• возможность экстренного получения наличных при потере карты за пределами РФ;
• беспроцентная оплата услуг сотовой связи;
• сервис замены ПИН-кода в банкомате;
• лояльные условия обналичивания средств - до 0,5 млн рублей в сутки и до 1 млн рублей в месяц на равных условиях в банкоматах Россельхозбанка и его партнеров.

Для получения небольшой суммы денежных средств на непредвиденные расходы к оформлению удобна кредитная карта Россельхозбанка, условия которой подбираются в индивидуальном порядке для каждого потенциального держателя. Платежное средство выпускается бесплатно, обладает широким спектром возможностей и функций, обслуживается на выгодных условиях.

В 2020 году РСХБ предоставляет шесть основных предложений для новых и постоянных клиентов по выгодным ставкам.

По мере введения новых предложений возможно изменение основных условий, появление новых предложений по кредиткам. Информацию об этом необходимо изучать дополнительно на сайте банка, по телефону горячей линии или в офисах обслуживания потребителей.

Кредитные карты Россельхозбанка – условия пользования

Пластик допускается использовать для следующих целей:

• совершение покупок в интернете;
• оплата покупок в обычных магазинах;
• оплата услуг и денежные переводы;
• снятие наличных.

Карточка выпускается сроком на три года. Иные условия кредитной карты Россельхозбанка (размер лимита, процентная ставка) определяются факторами:

• кредитной историей;
• платежеспособностью (уровень заработной платы, семейное положение и др.);
• предложением;
• предоставлением гарантий в виде справок и иных документов, подтверждающих платежеспособность.

При выпуске платежного средства предоставляются индивидуальные условия.

Кредитные карты Россельхозбанка с льготным периодом

Пластик со льготным периодом предоставляется под 22,9% годовых. При использовании допускается бесплатное снятие наличных в банкоматах банка на протяжении первых трех месяцев, а также начисление бонусов по программе “Урожай”. Оформить кредитную карту Россельхозбанк возможно с беспроцентным периодом до 55 дней. При использовании опции покупатель получает право оплачивать покупки в магазинах и интернете, снимать наличные и делать платежи без начисления %.

Как оформить кредитную карту в Россельхозбанке онлайн

Получить кредитку возможно бесплатно в одном из филиалов коммерческого учреждения. Для оформления заявления необходимо выбрать один из двух способов:

1. С личным присутствием. Для этого необходимо обратиться к менеджеру и запросить бланк анкеты.
2. Посредством отправки документа через официальный сайт.

Оба метода доступны постоянным и новым клиентам финансового учреждения. Но наиболее удобный – подача онлайн-заявки.

Для ее отправки потребуется:

1. Перейти на официальный сайт коммерческой организации по ссылке https://rshb.ru/.
2. Открыть раздел для частных лиц.
3. Выбрать пункт с кредитными картами, ознакомиться с условиями их предоставления и выбрать наиболее подходящий вариант. Нажать “Оформить”.
4. Заполнить форму заявки с указанием филиала банка, типа продукта (наименование), необходимой суммы, ФИО, даты рождения и контактных данных (номер мобильного телефона, адрес электронной почты).
5. Написать комментарий к анкете (при необходимости, по желанию).
6. Нажать кнопку отправки.

Банк рассмотрит заявку в течение одного-пяти рабочих дней, затем сообщит о своем решении посредством СМС-сообщения и (или) электронного письма. Для уточнения деталей оформления потребуется дождаться телефонного звонка от специалиста учреждения. Далее заказать кредитную карту Россельхозбанк возможно исключительно на предложенных индивидуальных условиях, которые будут озвучены сотрудником.

Для оформления договора потребуется в назначенное время посетить выбранный филиал банка и предоставить оригиналы документов. После получения кредитку необходимо активировать и подключить к ней дополнительные сервисы и системы.

Необходимые документы и требования

Получить пластик и бесплатное обслуживание могут только потребители, достигшие возраста в 21 год, но не старше 65 лет. Продукт предоставляется по всей территории России в регионах присутствия финансового учреждения.

Иные требования к потенциальному держателю:

• гражданство РФ;
• регистрация (временная и постоянная) на территории РФ в регионе присутствия коммерческой организации;
• наличие официального места работы или иного источника постоянного дохода (прибыль от ведения бизнеса, пенсионное обеспечение и др.);
• стаж работы не менее полугода;
• положительная кредитная история.

Постоянные клиенты, получающие заработную плату или пенсию на счет коммерческой организации, имеют право на оформление карточки без справок и подтверждения наличия официального места работы. Остальные потребители должны предоставить:

• паспорт гражданина РФ;
• справку по форме банка или 2-НДФЛ (официальная выписка из ЕГРИП для предпринимателей);
• военный билет (для мужчин младше 27 лет).

Пакет документов необходимо предоставить после рассмотрения заявки при посещении банка для подписания договора.

Как снимать наличные с кредитных карт РСХБ

Основное назначение кредитки – оплата покупок в магазине или интернете с возможностью начисления % на остаток. Но снятие наличных допускается в банкоматах сети, а также терминалах сторонних финансовых учреждений. В первом случае комиссия не взимается первые три месяца после оформления, далее плата за операцию составит 3,9% от суммы снятия, но не менее 350 рублей. Тарификацию в остальных банках необходимо уточнять у представителей.

Наш сервис готов проанализировать текущие предложения и подобрать банк с наименьшим процентом.

Подобрать

Подождите, мы подбираем лучшее предложение: 17.0 % кредита.

Мы подобрали несколько выгодных предложений от банков с 12,0% годовых по кредиту.
Форма для заполнения находится ниже.

Хотите купить дорогую вещь, но денег на нее у вас сейчас не хватает? Исправить ситуацию может кредитная карта Россельхозбанка. Ныне это платежное средство банк выдает физическим лицам за день. Оформление карты может проводиться по паспорту в отделении банка или дистанционно.

Условия оформления кредитных карт в Россельхозбанке

Для желающих заказать кредитную карту Россельхозбанка действуют такие условия работы с платежным средством:

• проценты по кредиту - 21.90% годовых (в банке действует единая ставка);
• кредитный лимит по карточке - до миллиона рублей;
• льготный период кредитования - 50 дней;
• выпуск 5 дополнительных карт;
• бесплатное годовое обслуживание (бесплатные карты предлагают многие банки России).

Также кредитные карточки позволяют получить кэшбэк за крупные покупки.

Получить кредитные карты Россельхозбанка могут все граждане России. Для этого им достаточно подать запрос на выдачу кредитки на сайте организации. Онлайн-заявка на такое платежное средство может быть подана вами в любое удобное время. Банк рассмотрит ее за час. Если заявка будет одобрена, надо будет прийти в отделение, выбрать дизайн платежного средства и оформить кредитную карту Россельхозбанка вместе с договором. Кредитка будет активна в день получения.

Кредитные карты отличаются от обычного потребительского кредита тем, что договор о пользовании кредитными услугами оформляется не на определенную сумму, а на сумму, взятую непосредственно клиентом в течение всего срока пользования. При этом, в кредитном договоре указывается не фиксированная ставка, как это происходит при обычном потребительском кредите, а растущая — от беспроцентного займа в первые месяцы до 30-40% годовых (включая пени при длительной неуплате). Поэтому перед оформлением карточки нужно четко обозначить собственные цели, исходя из чего и следует выбирать подходящее предложение из ассортимента Россельхозбанка.

Конкретные условия пользования зависят от вида приобретенной кредитной карты: значительно отличаются процентные ставки, комиссии при обналичивании средств и стоимость годового обслуживания. Однако, имеются общие условия, которые у каждого банка устанавливаются в соответствии с политикой и внутренним регламентом организации. Так, например, Россельхозбанк выделяется на рынке финансовых услуг лояльностью по отношению к российскому среднему классу:

• Все кредитки действуют не более трех лет;
• Все карты снабжены инновационным чипом, защищающим пользователя от мошенничества;
• Выдача займов происходит только в российских рублях;
• Минимально возможная ставка по прошествии льготного периода - 21,9% годовых;
• Максимально возможный лимит - 1 млн рублей;
• Льготный период - 55 календарных дней со дня получения займа.

Чем отличаются кредитные карты Россельхозбанка с льготным периодом от карт других банков?

Далеко не все банковские организации дают льготный период длительностью в 55 календарных дней. По состоянию на 2020 год, на рынке финансовых услуг сформировался стандарт в 30 дней. В связи с этим, Россельхозбанк увеличил свою популярность среди российских потребителей, т.к. он предоставляет клиентам льготный период практически в два раза более длительный.

В течение льготного периода потребитель может платить только за сам долг, а проценты ему не начисляются. Таким образом, при возвращении долга до истечения 55-дневного срока, РСХБ фактически предоставляет не кредит, а рассрочку.

Оплата в течение льготного периода (называемого также «грейс-периодом») рассчитывается по формуле:

• Расчетная часть. С момента активации пластика, т.е. при первом привлечении займа, пользователю дается месяц, в течение которого можно свободно пользоваться кредиткой в пределах установленного лимита. Пример: Иван взял карту «Амурский тигр» с одобренным лимитом в 250 тыс. рублей. Он купил 15-го октября телефон за 10 тыс. рублей. До 15-го ноября он может дополнительно получить займ на сумму до 240 тыс. рублей.
• Платежная часть. В рамках условий пользования потребитель обязан в течение 25-ти дней внести на карточку сумму, покрывающую часть основного долга. Россельхозбанк требует погашение как минимум 1/10 от суммы всего долга. Пример: Иван обязан внести 10% от суммы долга - это 1 тысяча рублей. К 10-му октябрю он обязан внести как минимум тысячу рублей на карту, если он не хочет получить неустойку.

По истечению льготного периода, к сумме основного долга присоединяются проценты и, соответственно, ежемесячный платеж увеличивается. При этом заемщик по-прежнему может вносить лишь 10% от суммы выданных банком ссудных средств.

Какие существуют виды карточек РСХБ и в чем их отличия?

Основная разница между предложениями заключается в стоимости годового обслуживания, комиссии при обналичивании денег и процентной ставке. Максимально возможный лимит, длительность льготного периода и срок действия одинаков для всех кредиток.

Важно: кредитный лимит зависит только от платежеспособности клиента. В зависимости от уровня доходов, лимит может быть установлен в размере от 30 тыс. рублей до 1 млн рублей. Подтвердить уровень доходов можно справкой о доходах по форме 2-НДФЛ.

По состоянию на 2020 год, Россельхозбанк предоставляет своим клиентам выбор из девяти видов кредитных карт.

Классическая. Подходит для любой цели, т.к. она дает наиболее оптимальные условия пользования и размеры бонусов. Процентная ставка от 23,9% годовых , годовое обслуживание стоит 700 рублей (при оформлении карты с технологией PayPass, обслуживание обходится в 750 рублей). Выпуск карты бесплатен. Доступны три платежные системы: Visa, Mastercard и «МИР».

Country. В основном предназначена для покупок в интернет-магазинах, т.к. бонусы при пользовании именно этой кредиткой наибольшие среди всей линейки РСХБ. Процентная ставка от 23,9% годовых , годовое обслуживание - 300 руб. для Visa, 200 руб. для MasterCard и «МИР».

«Амурский тигр». Ключевая особенность карты заключается в том, что с каждой покупки 0,7% от потраченной суммы идет на благотворительность, а именно - на поддержание популяции амурских тигров. Кредитный лимит не может превышать 250 тыс. рублей, процентная ставка от 23,9% годовых , годовое обслуживание в течение первого года пользования бесплатное, затем - 700 рублей ежегодно.

«Карта хозяина». Особенность заключается в большем количестве бонусов при покупках оффлайн: в аптеках, кинотеатрах, заведениях общепита и так далее (кэшбек 1% с каждой покупки». Если пользователь оплачивает ей покупку топлива на АЗС, кэшбек составляет 5%. Выпуск кредитки стоит 99 рублей, лимит не может составлять больше 250 тыс. рублей, процентная ставка от 23,9% годовых . Стоимость обслуживания отсутствует при обороте менее 10 тыс. рублей в месяц, в противном случае ежегодно РСХБ берет 1800 рублей за пользование картой.

Премиальная. Подходит для активных пользователей, т.к. карта дает наименьшую процентную ставку от 21,9% годовых . Кроме того, максимальный лимит в размере 1 млн рублей пользователям этой карточки одобряют чаще. Однако, стоимость годового обслуживания составляет не менее 4 тыс. рублей.

Золотая. Процентная ставка так же, как и у премиальной, достаточно низкая - от 22,9% годовых . Основной плюс заключается в большом кэшбеке (до 15% при покупках у партнеров РСХБ). Годовое обслуживание дешевле, чем у предыдущего варианта - 2 тыс. рублей в год.

Путевая. Создана специально для любителей путешествий: программа «Урожай» дает 1,5% специальных баллов от суммы любой целевой траты. Их можно потратить на гостиницы, билеты и т.д. Снимать деньги можно без комиссии в банкоматах РСХБ, платное годовое обслуживание отсутствует, процентная ставка - от 22,9% годовых .

Моментальная. В плане стоимости обслуживания и всех прочих условий аналогична карте «Country». Разница заключается в том, что карту сотрудники банка обязаны выдать сразу же в день обращения, благодаря чему нет надобности ждать одобрения и приезжать в банк несколько раз. Пользоваться картой можно только в пределах РФ.

Кредитная карта Россельхозбанк-Роснефть. Продукт коллаборации двух крупных российских компаний в основном предназначен для активных пользователей авто. При покупке топлива в АЗС «Роснефть» на карту начисляются повышенные бонусные баллы в рамках программы «Семейная команда». При первой покупке у «Роснефти», начисляются 300 бонусных баллов + фиксированный процент. Процентная ставка от 23,9% годовых , платежная система доступна лишь одна - «МИР», годовое обслуживание от 1200 рублей.

Требования к заемщику

• Заемщик должен быть гражданином Российской Федерации;
• Возраст не менее 21 года и не более 65 лет (включительно);
• За последние пять лет гражданин должен был наработать минимум один год общего стажа, а на последнем рабочем месте - не менее 4-х месяцев;
• Пользователь должен быть зарегистрирован внутри Российской Федерации. Наличие ВНЖ или ПМЖ в другой стране делает получение пластика невозможным;
• Заемщик должен обладать постоянным и полностью легальным источником дохода. В зависимости от уровня дохода, в индивидуальном порядке устанавливается максимальный кредитный лимит по карточке;
• У потенциального клиента должна быть хорошая кредитная история. Наличие в прошлом просрочек, судебных тяжб с банками и тому подобного может привести к отказу в оформлении пластика.

Необходимые документы

• Внутренний паспорт РФ с пропиской внутри страны;
• Заполненная анкета-заявка с указанием доходов, поручителей и т.д. Заполнить ее можно при сотрудниках банка внутри отделения. Также не стоит забывать, что Россельхозбанк для оформления кредитной карты предоставляет возможность подачи онлайн заявки;
• Если заявителем выступает мужчина моложе 27-ми лет, понадобится военный билет или справка об обучении (для студентов);
• Копия трудовой книжки со всеми отметками об общем стаже и стаже на последнем рабочем месте (если был заключен трудовой договор не менее, чем за 4 месяца до обращения в банк, его можно предъявить вместо копии трудовой книжки);
• Справка о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме банка.

Порядок оформления

При обращении непосредственно к сотрудникам банка, алгоритм действий следующий:

1. До явки в банк нужно собрать все необходимые документы. В противном случае, в банке удастся получить лишь консультацию;
2. Пакет документов принимается сотрудниками, контактные данные сохраняются банком для связи с клиентом;
3. Документы направляются в службу безопасности банка. В течение 3-5 дней все предоставленные бумаги проверяются на возможность подделки, подлога и т.д.;
4. Принимается решение об одобрении или отказе. Клиент информируется об этом по телефону, письмом или иным способом (в зависимости от оставленных контактных данных);
5. Клиенту нужно явиться в банк для подписания договора и получения карты.

Если пользователь хочет оформить моментальную карточку, процесс ускоряется - пластик обязаны выдать в тот же день, когда клиент обратился за услугой.

Кредитную карту Россельхозбанка можно оформить также посредством онлайн заявки, причем без каких-либо справок. Для этого нужно зайти на официальный сайт организации - https://www.rshb.ru -, найти вкладку «Заявка на карту», затем указать выбранное банковское предложение, желаемую ежемесячную сумму, паспортные и контактные данные. Если решение будет положительным, с вами выйдут на контакт и пригласят в ближайшее отделение банка для продолжения процедуры.

Сразу же после получения карточки ничего купить с ее помощью не удастся, так как пользоваться кредитной картой Россельхозбанка можно лишь после активации. Сделать это можно или в отделении под руководством сотрудников организации, или по телефону горячей линии, или в банкомате РСХБ. Потребуется придумать или назвать готовый пин-код, после чего кредитный лимит станет доступен.

Имеются ли особенные бонусные программы и привилегии?

Все карты разнятся в плане бонусов, поэтому проще представить это в виде списка:

• Карта «Путевая» дает 1,5% бонусных баллов от суммы целевой (туристической) покупки. Потратить их можно на приобретение авиа, Ж\Д билетов, бронирование отелей и т.д.;
• Пользователи кредитки «Амурский тигр» перечисляют 0,7% с каждой покупки в «Центр по изучению и сохранению популяции амурского тигра»;
• Карта Хозяина дает кэшбек 1% при любой покупке, а также 5% за покупки на АЗС;
• Россельхозбанк-Роснефть начисляет бонусные баллы при покупках на АЗС «ТНК» и «Роснефть», потратить их можно там же. Обратите внимание: если вы назовете сотруднику Россельхозбанка промо-код «БЕЛЫЕ МЕДВЕДИ», вы получите скидку в размере 850 рублей на первый год обслуживания кредитки;
• Премиальная и Золотая кредитка дают самый высокий кэшбек в магазинах-партнерах РСХБ. Узнавать, где можно получить наибольший кэшбек, необходимо на официальном сайте Россельхозбанка (список постоянно обновляется и приводить его не имеет смысла).

В целом, если нет каких-либо приоритетных направлений среди расходов, потребителю отлично подходят бюджетные и гибкие предложения «Classic», «Country» и «Моментальная».